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🙃 ¿Hemos llegado al fondo de este mercado bajista?
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🙃 ¿Hemos llegado al fondo de este mercado bajista?

Como los avances tecnológicos han hecho de este un mercado diferente.

Contenido:

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🙃 ¿Hemos llegado al fondo de este mercado bajista?

El 15 de junio, la Fed (Reserva Federal de Estados Unidos) subió las tasas de interés por tercera vez este año, llevándolas a 1.5%.

Los funcionarios del banco central proyectan que la tasa de los fondos federales debería de estar enter el 3% y el 3,5% para fin de año.

El FOMC tiene 4 reuniones más este año y podemos esperar un aumento de al menos 50 puntos básicos en la próxima reunión (26 y 27 de julio).

Además de los cambios en las tasas de interés para influir en la economía, el gobierno federal también puede, entre otras cosas, hacer lo siguiente:

  • Impulsar la moneda, lo que eleva temporalmente las ganancias corporativas y los precios de las acciones, pero finalmente reduce los valores y aumenta las tasas de interés.

  • Intervenir cuando las empresas o segmentos enteros de la economía están fallando, o amenazan con socavar todo el sistema económico, brindando rescates financieros. Similar a los cheques de estimulo.

  • Los gobiernos pueden crear subsidios, cobrar impuestos al público y dar el dinero a ciertas industrias que lo necesiten, o aranceles, agregando impuestos a los productos extranjeros para elevar los precios y hacer que los productos nacionales sean más atractivos.

  • Impuestos y tarifas más altos y mayores regulaciones pueden obstaculizar empresas o industrias enteras.

  • Aumentar o disminuir la oferta monetaria.

Esta vez, la política de aumento de tasas de interés del gobierno federal se ha convertido en un intento de controlar la inflación y una economía sobre estimulada. Esto fue causado, en parte, por los proyectos de ley de estímulo aprobados por el Congreso en el 2020, que desencadeno la mayor avalancha de dinero federal en la economía de los Estados Unidos en la historia.

Aproximadamente $5 billones se destinaron para hogares, tiendas familiares, restaurantes, aerolíneas, hospitales, gobiernos locales, escuelas y otras instituciones de todo el país que luchan contra el golpe infligido por Covid-19.

Source: NYTimes

¿Y Ahora qué?

La confianza del consumidor es muy baja en estos momentos, a pesar de que el crecimiento de los salarios y la mano de obra parece sólido, al menos en papel.

Growth for Knowledge

Los mercados de valores han perdido más del 20% desde sus máximos anteriores y los criptomercados han sufrido inmensamente.

Esto es, en parte, positivo a largo plazo. Es brutal, pero la política de ajuste cuantitativo (QT, por sus siglas en inglés) puede ayudar a separar aquellas empresas y proyectos de cadena de bloques que brindan un valor real a la economía y aquellos creados con la única finalidad de lucrar.

El ajuste cuantitativo (QT) es una herramienta de política monetaria contractiva aplicada por los bancos centrales para disminuir la cantidad de liquidez o la oferta monetaria en la economía. Un banco central implementa un ajuste cuantitativo al reducir los activos financieros que tiene en su balance al venderlos en los mercados financieros, lo que reduce los precios de los activos y aumenta las tasas de interés.

Por el lado de las criptomonedas, hay más de 20k criptomonedas en circulación y quiero creer que menos de 20 tienen el potencial para prosperar.

Una de las razones por las que nos encontramos en esta situación es que, gracias a los avances tecnológicos, el costo de crear un negocio o un proyecto cripto se ha reducido considerablemente, lo que hace que sea mucho más fácil lanzar un producto "elegante" que no necesariamente agrega valor a la economía o sus usuarios.

Por ejemplo:

  • El precio de la secuenciación del ADN se redujo de $2,700 millones de dólares a 300 dólares en menos de 20 años

  • En 1982, un disco duro (hard drive) de 10 MB costaba $2,495 dólares, o $7,200 dólares ajustados a la inflación. Hoy, un disco duro de 4TB cuesta $70. Eso es 40,000 veces el almacenamiento por una centésima parte del precio. ¡Y el almacenamiento es cada vez más rápido y económico!

  • La PC 5150 original de IBM debutó en $2,880 para un sistema de 64K con una unidad de disquete, eso es $8,352 en dólares de hoy. Hoy, por $400 o $500 podemos conseguir una computadora de escritorio decente.

  • El primer teléfono celular, el EO de AT&T lanzado en 1993, costó la asombrosa suma de $1,999—$3,858 con inflación. Hoy, podemos tener el iPhone más poderoso por alrededor de ~$1k. No hace falta decir que un iPhone es mucho más que un dispositivo para hacer llamadas.

La lista sigue y sigue, el punto es que casi cualquier persona puede crear una empresa y atraer inversores y clientes sin ofrecer un valor real. Pero ciertamente, la creación de valor se ha vuelto más difícil.

Además, el acceso más fácil a la tecnología a costos más bajos también puede significar que podemos pasar de una economía inflacionaria a una deflacionaria muy rápido si la política económica no se aplica con cuidado y teniendo en cuenta todas las complejidades del panorama tecnológico actual.

En conclusión, nadie sabe con seguridad si hemos llegado al fondo de este mercado bajista, podemos estar seguros de que cada mercado alcista y bajista es diferente y las diferencias parecen ser más amplias en cada ciclo debido a la forma en que la tecnología ha cambiado nuestra vida diaria y la economía mundial.

Para los inversores, es importante investigar y encontrar aquellas empresas que están lanzando productos y servicios valiosos con equipos competitivos y éticos.

Para nosotros en general, creo que tenemos que hacer nuestro propio ajuste económico, porque incluso si la economía ha tocado fondo, es posible que no veamos un panorama económicamente positivo por varios meses.


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👀 En la Mira

  • Uniswap (UNI): Uniswap es un protocolo comercial descentralizado popular, conocido por su papel de facilitar el comercio automatizado de tokens en finanzas descentralizadas (DeFi). Uniswap es el AMM más grande por capitalización de mercado con $2,250,497,805 y el de mayor volumen. Si la transición de Ethereum a PoS tiene éxito y las tarifas son más accesibles, podemos presenciar una mayor adopción masiva de DeFi y un mayor valor para los AMM.

  • Fantom (FTM): Fantom es una cadena de bloques de capa 1 que tiene como objetivo proporcionar una alternativa a los altos costos y las bajas velocidades de las que a menudo se quejan los usuarios de Ethereum. Fantom se ejecuta en una cadena de bloques de gráficos acíclicos dirigidos, similar a Hedera Hashgraph.

  • Oasis (ROSE): una red de cadena de bloques L1 habilitada para la privacidad que se centra en ofrecer un alto rendimiento y tarifas de transacción bajas de forma segura. Su TVL ha subido a un nuevo máximo de $194,92 millones de dólares, gracias en gran parte al aumento del protocolo de creación de mercado automatizado ValleySwap, que ha visto su TVL subir a 125,5 millones de dólares en marzo.

  • Token básico (BAT): Brave, es un navegador web centrado en la privacidad basado en el token de atención básica (BAT), este navegador duplicó su base de usuarios a lo largo de 2020. Los usuarios activos mensuales del navegador aumentaron de 11,6 millones a 25,4 millones en 2021 y al día de hoy (junio de 2022), cuenta con 59,3 millones de usuarios mensuales y 18,6 millones de usuarios diarios. Todavía lejos de Chrome, el rey de los navegadores, que tiene un estimado de 3,400 millones de usuarios, pero Brave es el navegador de más rápido crecimiento.


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